全民財務健檢 ／ FINANCIAL WELLNESS
看懂財務，
安排理想生活。
一份表單，看懂儲蓄率、緊急預備金與保障缺口，
拿到專屬於你的理財規劃報告。
免費體驗·約 3 分鐘·免註冊查看分數
YOUR FINANCIAL PICTURE
一份報告，
五個關鍵。
- 01淨資產盤點資產與負債
- 02儲蓄率了解收支的平衡
- 03緊急預備金檢視生活的緩衝
- 04負債比看清還款的負擔
- 05保障缺口整理風險與保障
先盤點現在，再思考未來。
盈蜂財務顧問YING FENG FINANCIAL看懂財務，
一份報告，
A CLEARER BEGINNING
什麼是
全民財務健檢？
免費線上財務健檢：填收支、資產、負債與保障，3 分鐘算出財務健康分數，看儲蓄率、緊急預備金、負債比與保障缺口。
全民財務健檢是一份免費的線上理財規劃健檢表單。填寫收支、資產、負債與保障，約 3 分鐘算出 0 到 100 分的財務健康分數，並取得含淨資產、儲蓄率、緊急預備金、負債比與保障缺口的個人財務報告。由盈蜂財務顧問團隊提供，中性試算、不推薦特定商品，可免費預約顧問解讀。
- 免費、約 3 分鐘、不用註冊就能看分數
- 五項指標換算成 0 到 100 分的財務健康分數
- 報告可寄信、下載 PDF，並可預約免費解讀
HOW IT WORKS
從現況，到下一步。
三個步驟，開始整理自己的財務輪廓。
- 01
完整填寫一次
將收支、資產、負債與保障，一次整理清楚。
- 02
看懂財務現況
立即取得財務健康分數，了解淨資產、儲蓄率與緊急預備金。
- 03
思考下一步規劃
透過完整報告，進一步了解資產配置、保障缺口與買房試算。
FOR YOUR NEXT CHAPTER
每個人生階段，
都值得好好準備。
成家、買房、退休，或是傳承安排，
都能從看清財務現況開始。
財務健檢適合誰
- 想知道自己每月存得夠不夠的上班族
- 準備成家、買房，想先看清收支與負債的家庭
- 想盤點退休金準備進度的人
- 手上已有資產，想開始思考傳承安排的人
使用前，先了解服務範圍
- 想要具體投資標的或個股建議的人，本站不提供
- 需要正式財務報表或稅務申報文件的人
- 只想比較保險商品價格的人，健檢不比較商品
- 01財務結構
- 02資產配置
- 03退休規劃
- 04稅務傳承
A MEANINGFUL CONVERSATION
把目標，帶進每一次對話。
顧問面談・規劃工具
BEFORE YOU BEGIN
你可能想知道的事。
關於健檢、報告與個人資料，
開始之前，先安心了解。
財務健檢是免費的嗎？
免費，約 3 分鐘，不用註冊也不用留電話就能看分數。這份健檢等於一次簡易的理財規劃與保單健檢，看的是儲蓄率、緊急預備金、負債比與保障缺口。
財務健康分數是怎麼算出來的？
把淨資產、儲蓄率、緊急預備金月數、負債比與保障缺口五項指標換算成 0 到 100 分。依你填的收支、資產、負債與保障計算，是通用財務原則的中性試算，不代表任何商品建議。
填完會有人打電話推銷嗎？
聯絡方式是選填。若你留下聯絡方式，盈蜂財務顧問會主動聯繫，為你解讀報告。顧問為保險業務員，聯繫時會先說明所屬公司與登錄字號。健檢與報告本身不推薦特定商品。
我的財務資料安全嗎？
依個人資料保護法告知並取得你的同意後才蒐集，傳輸全程加密，資料僅供顧問團隊依職務權限分層存取，未經同意不提供第三方。你可以隨時要求查詢、更正或刪除。
報告可以存下來或寄到信箱嗎？
可以。報告可寄到你的 Email、下載 PDF，也可以用 Google 帳號儲存，之後回來更新資料、比較前後分數。
多久做一次財務健檢比較好？
建議每半年做一次，或在收入、家庭狀況、負債有明顯變動時再做一次，比較前後的分數與指標變化。
緊急預備金要準備幾個月？
一般建議 3 到 6 個月的生活支出。健檢會用你填的現金與存款除以每月支出，算出目前能撐幾個月，低於 3 個月會提醒優先補足。
儲蓄率多少才算健康？
常見目標是每月收入的 20% 以上。健檢用每月結餘除以每月收入算出你的儲蓄率，並依結果給出先增加結餘或先降低固定支出的建議。
財務健檢和保險規劃有什麼關係？
健檢裡的「保障缺口」只是提醒保障是否足夠的通用估算。要不要規劃、怎麼規劃，由你與顧問面談後自行決定，網站不銷售也不推薦特定商品。
YOUR NEXT STEP