一
報名資料
可複選
二
家庭傳承小健檢
可複選，最多 5 項（已選 0）
非必填
可複選
三
找到這次最想解決的問題
可複選
四
最後一個問題
比
贈與稅與遺產稅差在哪
兩種稅都是三級累進稅率，差別在「什麼時候給」與「誰來繳」。免稅額與扣除額每年依財政部公告調整，餐桌會上會用當年度數字一起算。
| 項目 | 贈與稅 | 遺產稅 |
|---|---|---|
| 課稅時點 | 生前把財產送給別人時 | 過世後留下財產時 |
| 誰來繳 | 送出財產的人（贈與人） | 繼承人或遺囑執行人 |
| 免稅額 | 每人每年一個額度，可分年使用 | 一次計算，另有配偶、子女、父母等扣除額 |
| 申報期限 | 超過免稅額的贈與，30 日內申報 | 死亡日起 6 個月內申報 |
| 常見安排 | 分年贈與、夫妻間贈與、不動產移轉時機 | 保單指定受益人備稅源、信託、遺囑 |
| 先做什麼 | 算清楚一年能給多少不用稅 | 先試算稅額，確認家人籌得出現金 |
問
家庭傳承常見問題
贈與稅和遺產稅有什麼差別？
贈與稅是生前把財產送給別人時課的稅，遺產稅是過世後留下財產時課的稅。兩者各有免稅額與扣除額，額度依財政部每年公告調整，先算清楚再決定現在給還是未來留。
資產傳承一定要先算遺產稅嗎？
建議先試算。知道大概的稅額，才知道要不要提前用每年贈與免稅額分批移轉、保單或信託安排現金來源，避免家人臨時籌不出稅金。
餐桌會是課程還是推銷？
都不是。它是一場邀請長輩與子女同桌的家庭對話，先盤點五個支柱：贈與稅、遺產稅、不動產傳承、保單檢視與信託。顧問為保險業務員，聯繫時會說明所屬公司與登錄字號，是否進一步規劃由你決定。
填完這份表會發生什麼事？
資料存入後台，你可以下載 PDF。顧問會依你勾選最想處理的問題，在 1 到 2 個工作天內聯繫，安排餐桌會或一對一的家庭傳承健檢。
謝謝您願意開始這場重要的家庭對話。
真正好的傳承，不只是「留下多少」，
而是讓上一代安心、下一代清楚。
讓財富留下來，也讓愛傳下去。
期待在《大繼承 · 餐桌會》與您和家人見面。
＊本表為家庭傳承對話與觀念引導工具，非稅務、法律或特定商品建議；實際規劃請諮詢專業。您填寫的內容僅供本次面談與後續服務聯繫使用。